Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanması, terörizmin finansmanı ve kayıt dışı ekonomiyle mücadeleye yönelik önemli düzenlemelere imza attı. MASAK’ın hazırladığı mevzuat değişiklikleri, Resmi Gazete’de yayımlandı ve bu değişikliklerle birlikte Türkiye’nin, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesi artırıldı.
Suç Gelirlerinin Aklanması Engellenecek
MASAK, suç gelirlerinin aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemeye yönelik bir dizi yeni düzenleme getirdi. Bu değişiklikler, özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) ve ödeme kuruluşlarını doğrudan etkileyen önemli yükümlülükler içeriyor. Kripto varlıklarla ilgili olarak, KVHS’ler finansal kuruluşlar kapsamına alındı ve suç gelirlerinin aklanması ile terörizmin finansmanının önlenmesi amacıyla uyum programı hazırlamaları zorunlu kılındı.
KVHS’ler için müşteri edinme süreçlerinde daha sıkı kurallar getirildi. Bu kurallara göre, kripto varlık transferlerinde alıcı ve gönderici bilgilerinin alınması gerektiği yani "seyahat kuralı" uygulamaya konuldu. Bu adım, Türkiye’nin FATF standartlarına uyumunu artırarak, suç gelirlerinin daha etkin şekilde izlenmesini sağlıyor.
Gizli Kripto Varlık Yasaklandı
MASAK, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımına aracılık eden faaliyetleri yasakladı. Bu değişiklik, yasa dışı bahis, dolandırıcılık ve diğer suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasını engellemeyi hedefliyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları için yapılan bu düzenlemeler, yasa dışı faaliyetlerle mücadelede önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.
Yeni Yükümlülükler ve Kısıtlamalar
Ödeme kuruluşları açısından da önemli değişiklikler yapıldı. Özellikle elektronik para ihracı ve sanal pos hizmetlerinde, müşteri edinme süreçlerinde sıkılaştırılmış kurallar getirildi. Ayrıca, anonim ön ödemeli araçların dolandırıcılık ve yasa dışı bahisten elde edilen gelirlerin aklanmasında kullanılmasının önüne geçilmesi amacıyla ciddi kısıtlamalar getirildi.
Pazaryerleri de MASAK Yükümlüsü Oldu
Yeni düzenlemelerle birlikte, elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları, yani pazaryerleri de MASAK yükümlüleri arasına alındı. Bu düzenleme, pazaryerlerinde gerçekleştirilen işlemlerin denetlenmesine olanak tanıyacak ve yasa dışı faaliyetlerin önlenmesini sağlayacak.
Kimlik Prodesdürleri Değiştirildi
MASAK, kimlik tespiti prosedürlerinde de bazı değişiklikler yaptı. Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınmaya devam edilecekken, diğer tüm yükümlüler için, kimlik tespiti sırasında anne-baba adı ve doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına son verildi. Bu düzenleme, denetim süreçlerinde karşılaşılan bazı zorlukları ortadan kaldırmayı hedefliyor.
